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| 基金一页通 |
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1.基本概念: 1)基金: 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。投资基金是一种间接金融工具，是一种证券信托投资方式，即投资者将资金交给专业投资机构管理，这些专业投资机构根据与投资者订立的委托协议，以资产保值增值为目的，进行分散组合投资，规避风险，寻求最佳稳定回报。基金持有人按照出资比例负有限责任，按出资比例享有各种有价证券的投资收益并承担投资风险。基金管理人作为资金管理运用者，获取佣金报酬，确保基金资产的的安全运营和价值增值。 2)开放式基金: 指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金。 3)封闭式基金: 指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。 4)成长型投资基金: 指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金。 5)收入型基金: 指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资基金。 6)平衡型投资基金: 指以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的的投资基金。 7)公司型基金: 指具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。 8)契约型基金: 指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。 9)股票基金: 指以股票为投资对象的投资基金。 10)债券基金: 指以债券为投资对象的投资基金。 11)货币市场基金: 指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。 12)期货基金: 指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金。 13)期权基金: 指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金。 14)指数基金: 指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金。 15)认股权证基金: 指以认股权证为投资对象的投资基金。 16)基金单位: 指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。因此，谈论基金的时候我们所用的单位不是“股”，而是“份”。 17)基金资产总值: 指基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。 18)基金资产净值: 指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除费用后的价值。 19)基金净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。 20)基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息以及其他收入。 21)认购: 指投资者在基金发行募集期内发生申请购买基金单位的行为。 22)申购: 指投资者在基金存续期间向基金管理人提出申请购买基金单位的行为。 23)赎回: 指卖出基金份额。 24)认购费: 指投资者在基金发行募集期内因发生申请购买基金单位的行为时产生的费用。 25)申购费: 指投资者在基金存续期间因向基金管理人提出申请购买基金单位的行为而产生的费用。 26)赎回费: 指卖出基金份额时需要支付的费用。 27)基金分红: 指分配盈余或利润。 28)基金拆分: 指在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。 2.基本分类: 1)根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。 2)根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。 3)根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。 4)根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金。 3.基本公式: 1)基金认购 前端： 认购费用=认购金额*认购费率 净认购金额=认购金额-认购费用+认购期利息 认购份数=净认购金额/基金单位面值 后端： 认购份数=认购金额+认购期利息/基金单位面值 2)基金申购 前端： 前端申购费用=申购金额*申购费率 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份数=净申购金额/当日净值 后端： 申购份数=申购金额/当日净值 3)基金赎回 前端： 赎回总额=赎回份数*当日净值 赎回费用=赎回总额*赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 后端： 赎回总额=赎回份数*当日净值 认购/申购费=赎回份额*当日净值*费率 赎回费用=赎回总额*赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 4.投资理念: 长期投资，中低风险的一种理财方式。 |